financialplan.co.il
כניסה למנהלים
דברו עם יועץ מס מומחה עוד היום
072-3312950
או מלאו פרטים
שם מלא:
טלפון:
אימייל:
יישוב:
אנחנו לא נשלח אליך SPAM!

מנהלי הפורום

רואה חשבון אלעזר קלירס
רואה חשבון אלעזר קלירס

רואה חשבון ויועץ מס מוסמך, בעלים של משרד מתמחה בעסקים קטנים ובינוניים. ניסיון של מעל 15 שנה בתחום

כתוב נושא חדש     « לעמוד הפורום
תודה רבה.
הנושא אליו התיחסת מוכר לי יותר והוא בטיפול כעת מול קופת הגמל בה נמצא הכסף, בעקבות פניה שלי לרשות ההון. השאלה שלי מתחילה אחרי שהכסף יוגדר ע"י קופת הגמל כ"קצבה מוכרת" ויועבר ככזה לקרן הפנסיה שהזכרתי, שבה נמצא גם כסף שאינו קיצבה מוכרת.
בברכה ירון
22/05/2019 18:30

שלום למנהל הפורום
אני עומד לפרוש בעוד 4 שנים ופתחתי לאחרונה קרן פנסיה מקיפה נוספת לזאת של מקום העבודה כדי להגדיל את הפנסיה.

הקרן החדשה מוכנה לצבוע חלק מהכסף שאעביר אליה כ"קיצבה מוכרת"  לאחר שהוגדר כך בקופת הגמל ממנה אעביר אותו.
השאלה: אם למשל 20% מהכסף בקרן יהיה צבוע כ"קיצבה מוכרת", האם מס הכנסה יכיר ב 20% מהקיצבה מהקרן כקיצבה
מוכרת (פטורה ממס)? או שאולי חייבים לפתוח קרן פנסיה נוספת נפרדת שכולה תהיה "קיצבה מוכרת"?
(אני מעדיף לא לפתוח קרן נפרדת אם יתברר לי שלא אוכל לצבוע סכום גדול כ"קיצבה מוכרת" ואולי זה גם יהיה מתחת לסכום
המזערי לפתיחת קרן פנסיה).

22/05/2019 23:07

יש בלבול גדול בכל הנוגע לקצבה מוכרת... עד אמצע 2018 לאחר הליך מסוימים מול רשות המיסים היה ניתן להנפיק אישורים ממס הכנסה. כרגע יש הנחייה פנימית של רשות המיסים להפסיק להוציא אישורים ולפנות לחברות הביטוח קיים בלבול רב לגבי ההנחיות וידוע לי שלשכת רואי חשבון מטפלת בסוגיות אלו כרגע אין לי תשובה ברורה

23/05/2019 07:02
בהמשך לתשובתך     ו    ירון ירון    
« הודעה נוכחית

תודה רבה.
הנושא אליו התיחסת מוכר לי יותר והוא בטיפול כעת מול קופת הגמל בה נמצא הכסף, בעקבות פניה שלי לרשות ההון. השאלה שלי מתחילה אחרי שהכסף יוגדר ע"י קופת הגמל כ"קצבה מוכרת" ויועבר ככזה לקרן הפנסיה שהזכרתי, שבה נמצא גם כסף שאינו קיצבה מוכרת.
בברכה ירון

23/05/2019 09:00

כפי שציינתי בפרקטיקה נכון להיום הקופות לא מוציאות אישורים כאלה ואילו מס הכנסה מעביר אותך לחברות הביטוח... בעבר עד לפני שנה מס הכנסה היה נותן אישורים גם לקופה שיש בה כסף מעורב חייב ופטור

23/05/2019 12:32

"עד לפני שנה מס הכנסה היה נותן אישורים גם לקופה שיש בה כסף מעורב חייב ופטור" - עכשו נגעת בדיוק השאלה! 
ההפרדה בתוך קו"ג -לא-משלמת-קיצבה ברורה כי במשיכת הכסף קל להפריד בין שני סוגי המיסוי.
אבל האם יש לך ניסיון מה עושים במקרה כזה אם מתקיימים שני הסוגים בתוך קרן פנסיה אחת (אם נניח לפני יותר שנה הוכנס אליה גם כסף המוגדר "קיצבה מוכרת")? 
האם מפרידים את הקיצבה המשולמת ממנה מידי חודש לשני הסוגים באופן יחסי לתמהיל הכספים השמורים בקרן?

23/05/2019 13:09

האישורים היו ניתנים ממס הכנסה גם עבור קופ"ג משלמת על הפקדות החל מ 2012 במיוחד בגין כספים של עובדים שלא זוכו מעל התקרה. בפרקטיקה לא ברור כרגע מי ואיך מנפיק את האישורים ושאלתך היא בעיקר טכנית כך שאין לי ממש ידע האם זה יעבוד בעתיד

23/05/2019 13:46
תודה רבה!     ו    ירון ירון    
Copyright © 2019 financialplan.co.il כל הזכויות שמורות
אתר ייעוץ מס מציג בפניכם מידע ועסקים מומלצים מתחום ייעוץ מס
מחפשים יועץ מס? דברו עם אחד עוד היום
אנחנו עובדים עם יועצי המס האמינים והמקצועיים בישראל - השאירו פרטים ונדאג להפנות אליכם את הטובים ביותר

שם מלא:
טלפון:
אימייל:
יישוב:
אנחנו לא נשלח אליך SPAM לאימייל, המספר יעבור לספקים מומלצים בלבד!