יעוץ פנסיוני

שוקלים את צעדכם בעולם החיסכון הפנסיוני ומרגישים שאתם צריכים עזרה מקצועית בנושא? כאן תוכלו לקבל את כל הפרטים על יעוץ פנסיוני, יעוץ אשר יסייע לכם לבחור בצורת החיסכון המתאימה עבורכם ביותר.

יעוץ פנסיוני נותן את האפשרות להכיר לעומק את כל המוצרים הפנסיונים המוצעים ומתוך הבנה מעמיקה של כל מוצר. בניגוד לנושא כמו ניכוי מס בו אין זכות בחירה בין אופציות בחסכון פנסיוני המצב שונו ומאפשר בחירה בין מבחר מוצרים בהתאם לצרכים ולמצבו התעסוקתי: עצמאי, שכיר וכן הלאה. מכיוון שחסכון הפנסיה ישפיע משמעותית על רמת החיים שלנו אחרי גיל הפרישה, ישנה חשיבות גבוהה לקבל את ההחלטה לאחר הייעוץ המקצועי בין אם על ידי יועצי מס המתמחים בתחום ובין אם על ידי יועץ פנסיוני.

הדרך לקבלת רישיון יעוץ פנסיוני
  • בחינות ביסודות ביטוח והשקעות
  • התמחות של חצי שנה
  • בחינת גמר בביטוח פנסיוני
יעוץ פנסיוני
קרא עוד
רואה חשבון אמנון בן שושן ושות\

מנחם בגין 44 תל אביב

רואה חשבון אמנון בן שושן ושות\' הנו משרד רואי חשבון בתל אביב. המשרד מוביל בתחום החשבונאות והמיסוי על גווניו השונים, לרבות מס הכנסה, מס ערך מוסף, מיסוי מקרקעין, חוק עידוד...

יפעה פויכטונגר רוח

הנחלים 5 יד בנימין

משלם יותר מדי למס הכנסה? מסקר שנערך לאחרונה עולה כי עסקים רבים משלמים מיסים הרבה מעבר לחובתם ע\"פ החוק. משרדנו מתמחה בתכנוני מס לחברות עצמאים ועמותות בכל הענפים. אנו...

מכללת אריק אשד

הפועל 39 תל אביב

אריק אשד, המרצה מספר 1 ללימודי שוק ההון, מזמין אותך ללמוד את המקצועות המבוקשים בשוק ההון. 3 מסלולים לבחירתך: ייעוץ השקעות ניהול תיקים יועץ פנסיוני הקורסים מיועדים...

המרכז הישראלי לחיסכון

הסיבים 24 פתח תקוה

המרכז הישראלי לחיסכון הינו גוף אשר שם לו למטרה מתי בפעם האחרונה בדקת את תיק הביטוח בו אתה מחזיק? מתי בפעם האחרונה ביררת מהן תעריפי הפוליסה אותם אתה נדרש לשלם עבור כל אחד...

מכללת מכשירים פיננסיים

דרך השלום 7 תל אביב 26421

מוצרים: מכללת מכשירים פיננסיים, מציעה קורסים המכשירים לקראת מעבר בחינות הרשות לניירות ערך לשם קבלת רישיון יועץ השקעות, מנהל תיקי השקעות, סוכן ביטוח פנסיוני (משווק...

כפיר רצאבי - ביטוחים

המחשב 1 נתניה

כפיר רצאבי ביטוחים משרדנו מתמחה במתן שירותים בתחומים הבאים : ביטוח חיים ביטוח בריאות ביטוח סיעוד ביטוח אובדן כושר עבודה ביטוח משכנתאות ביטוח רכבים , דירות ועסקים ...

הלפרין יועצים

בן גוריון 77 תל אביב

קבוצת הייעוץ הלפרין יועצים HMS היא גוף מוביל בישראל בתחום הייעוץ, השירותים המקצועיים והמחשוב למגזר הפיננסי. לקבוצה צוות עובדים של כ- 200 מומחים רב תחומיים הממנפים את...

אלטים ביטוח ופיננסים

הסיבים 24 פתח תקוה

אלטים ביטוח ופיננסים הינו גוף המרכז אנשי מקצוע הפועלים בתחומים שונים (כל ענפי הביטוח, פיננסים - קופות גמל וקרנות השתלמות, השקעות - ניהול תיקי השקעות ותכניות חסכון, ייעוץ...

כספית - ייעוץ פיננסי והחזרי מס

רוטשילד 48 כפר סבא 44113

כספית ייעוץ פיננסי והחזרי מס מעניקה מגוון רחב של שירותים פיננסיים – החזרי מס לשכירים, שירותי הנהלת חשבונות ליחידים וחברות, שירות שכר, דוחות שנתיים למס הכנסה לעצמאים,...

עידן סנלה - ניהול סיכונים משפחתי

המחשב 1 נתניה

ניהול סיכונים משפחתי מהדור החדש! מתמחה בניתוח מצב ביטוחי קיים והתאמת צרכים ביטוחיים למשפחה בכל נקודת זמן. פיתחתי מודל מיוחד וקראתי לו \"מודל ניהול סיכונים משפחתי\" ...

שאלות ותשובות בתחום יעוץ פנסיוני

מה זו רפורמת בכר ומה המשמעות שלה בשבילנו, האזרחים?

רפורמת בכר, היא רפורמה שגובשה בקיץ 2005 ומטרתה היתה להפחית את הריכוזיות של הבנקים באחזקת קרנות נאמנות וקופות גמל, מתוך כוונה לעודד תחרות בתחום. הרפורמה קבעה שבמקום שהבנקים יהיו היחידים שיחזיקו באותן קופות וקרנות, הם יהיו מחויבים למכור אות לחברות ביטוח, חברות השקעות וגורמים פרטיים כדי ליצור תחרות בשוק. עבור האזרח, זה היה שינוי משמעותי, שכן כעת הוא יכול היה לבחור באיזו קופה להשקיע ודרך מי, על פי התנאים הטובים ביותר שהוצעו לו.

החלטתי לפדות את קופת הגמל שלי לפני זמנה, האם אני נהנה מהחזר מס כלשהו?

משיכת פקדון קופת גמל לפני הזמן, חייבות בתשלום של 35% מס ולעיתים אף יותר במידה והיו הכנסות נוספות באותו שנה. עם זאת ניתן לקבל החזרי מס במידה ולא היו הכנסות ויש לו נקודות זיכוי אשר קופת הגמל לא התחשבה בהן.

כתבות נוספות שיעניינו אותך

ההבדל בין פנסיה תקציבית לפנסיה צוברת - ואיך זה משפיע על הקצבה שלך?

ההבדל בין פנסיה תקציבית לפנסיה צוברת - ואיך זה משפיע על הקצבה שלך?

הפנסיה שתקבלו בפרישה לא תלויה רק בכמה הרווחתם או כמה שנים עבדתם - אלא גם בשאלה באיזו שיטה הפנסיה שלכם מתנהלת. בישראל יש שתי שיטות עיקריות: פנסיה...
משיכת כספי פנסיה

משיכת כספי פנסיה

עובד שכספי פיצויי הפיטורין שלו או חלקם הופקדו באופן שוטף לביטוח פנסיוני או לקופת גמל אחרת יהיה זכאי לקבלם באופן ישיר מהקופה ובמזומן, בהתאמה...
החזר מס על ביטוח חיים

החזר מס על ביטוח חיים

ביטוח חיים הוא מכשיר פיננסי המעניק הגנה ליחידים ובני משפחותיהם במקרה של מוות בטרם עת. אנשים רבים תוהים אשר שוקלים לעשות תוהים אם ביטוח חיים...
עידן סנלה - ניהול סיכונים משפחתי

קרנות פנסיה -מדריך

מי שקורא עיתונות כלכלית, לא יכול שלא לפגוש את המושג של קרנות פנסיה. חלק מהעיתונות הכלכלית מעניקה לקרנות הפנסיה מדורים שלמים ואינספור כתבות...
כיצד בוחרים יועץ פנסיוני ?

כיצד בוחרים יועץ פנסיוני ?

בשנים האחרונות חל שינוי בתחום היעוץ הפנסיוני. ועדת בכר קבעה שהיעוץ הפנסיוני יעבור מידיי סוכני הביטוח לידיי הבנקים. כך למעשה האזרחים מקבלים...
עידן סנלה - ניהול סיכונים משפחתי

ביטוח פנסיוני -המדריך

בשנים האחרונות, אנו שומעים יותר ויותר את המושג ביטוח פנסיוני. כחלק מרפורמות שונות ותהליכים שונים שעוברים על כלכלת ישראל, נכנס מושג זה ביתר...